對話通常是相同的企業貸款經紀人解雇了最初的問題後我問類似“是什麼？”的問題。或“過去3年的總收入趨勢如何？” 在尷尬的沉默之後，我問：“您看到借款人的納稅申報表了嗎？” 答案幾乎總是不。那時我很清楚他們有而我結清那筆貸款的機會很小。
企業貸款所需的資料
我自己作為企業貸款經紀人我理解“麻煩”。借款人不想放棄自己的信息/文件或與經紀人共度時光除非得到可靠快速的答案。另外許多借款人只是在釣魚以獲取信息，實際上是在“利用”商業經紀人作為“免費顧問”。聽起來不要太憤世嫉俗但我真的相信這一點。
經紀人不想讓交易滑過他們的手指而開始處理文件。希望他們會給借款人回電話，提供一些報價或潛在的貸款結構，屆時借款人會對他們感到滿意，然後發送他們的納稅申報表。當然，這是經紀企業貸款的錯誤方式，並且會花掉經紀人的時間精力和現金。
商業經紀人貸款計劃
商業經紀人必須以某種方式或某種方式說服借款人他們知道自己在做什麼並且現在需要文件而不是稍後。如果您不太了解所使用的內容，則所有引號結構等在大多數情況下都是毫無意義的。我敢肯定有很多借錢管道可以說服借款人發送所需的文件。對於我們來說，了解他們所要求的貸款類型的細節是一個問題。僅僅通過問很多問題來發現潛在的交易殺手，借款人就會感覺到我們知道我們在做什麼並且我們不想處理該文件，除非我們認為可以得到它完成。